Finanzplanung

Die Finanzplanung soll Sie als Kunde in die Lage versetzen, Ihre finanziellen Ziele zu konkretisieren.

Finanzplanung

Sie erhalten von uns Vorschläge, wie Sie Ihre finanziellen Ziele optimal erreichen können. Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrer Entscheidung.

Die Finanzplanung soll Sie als Kunde in die Lage versetzen, Ihre finanziellen Ziele zu konkretisieren, die durch den Eintritt oder die Erwartung bestimmter Lebensumstände ausgelöst werden. Dabei wird Ihre persönliche finanzielle und familiäre Ausgangslage ins Zentrum gestellt. Zusammen mit den externen Rahmenbedingungen erhalten Sie Vorschläge, wie Ihre Ziele optimal erreicht werden können.

Typische Lebensereignisse die Ihre finanzielle und/oder familiäre Situation verändern sind zum Beispiel:

  • Heirat
  • Geburt eines Kindes
  • Kauf eines Eigenheims
  • Trennung oder Scheidung
  • berufliche Veränderung
  • (vorzeitige) Pensionierung
  • Todesfall

Vorsorgeberatung

Genügend Versichert? Die Vorsorgeberatung nimmt eine Schlüsselstelle im gesamten Beratungsprozess ein.

Es lohnt sich, mit uns zu sprechen.Wir zeigen Ihnen Ihre Handlungsmöglichkeiten. Selbstverständlich haben wir eine unabhängige Position. Sie erhalten lediglich Empfehlungen und keine teuren Versicherungsverträge. Unser Honorar beziehen wir direkt von Ihnen (Stundenansatz oder Pauschale). Für Versicherungsofferten verweisen wir Sie direkt zu den entsprechenden Instituten.

Von unserer Vorsorgeberatung dürfen Sie die Beantwortung folgender Fragen erwarten:

  • Wieviel Rente erhalte ich bei Unfall oder bei Krankheit?
  • Wie hat mich mein Arbeitgeber versichert?
  • Kann ich die Leistungen verbessern bzw. Prämien sparen?
  • Ist mein Ehepartner bei Invalidiät / Todesfall finanziell abgesichert?
  • Ist mein Partner im Todesfall erbrechtlich so gestellt wie ich das möchte?

Eigenheimfinanzierung

Wir begleiten Sie beim Kauf und/oder beim Bau.

Kauf oder bauen Sie das erste Mal ein Eigenheim? Kennen Sie den Ablauf mit dem Notariat, Behörden und Banken? Auf Wunsch übernehmen wir für Sie die Begleitung während der ganzen Bau- bzw. Kaufphase. Sie haben so einen kompetenten Partner von der ersten Idee bis zur Realisierung.

Finanzierungsvermittlung

Wir suchen für Sie die optimale Finanzierung. Wir machen eine Beurteilung Ihrer Situation und helfen Ihnen bei den Finanzierungsgesuchen für die Finanzinstitute.

Wir kennen die unterschiedlichen Angebote und können Sie bei Ihrem Entscheid fachgerecht beraten. Sie entscheiden selbst, bei welcher Bank oder Versicherung Sie Ihre Hypothek abschliessen wollen.

Eine Eigenheimfinanzierung ist aber mehr als nur eine Hypothek. Gerne bieten wir Ihnen auch eine Vorsorgeanalyse, das Erstellen Ihrer Steuererklärung und bei Bedarf auch die Überprüfung der Nachlassregelung an. Sie können einzelne Leistungen wählen oder gleich das Gesamtpaket bei uns beziehen.

Unser Versprechen: Seit bald 15 Jahren

"Wir nehmen uns Zeit für Sie und Ihre Bedürfnisse. Seit 2004 stehen wir unseren Kunden mit Rat und Tat zur Seite. Und zwar genau dann, wenn Sie uns brauchen. Das ist unser Versprechen!"

Robert Majcen, RCM Finanzberatung

Das RCM-Finanz-Team

Wir behalten den Überblick und beraten Sie umfassend in allen Finanzfragen. Lernen Sie unser Team kennen.

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Die 10 besten Steuertipps

Im E-Paper alles Wissenswerte aus professioneller Hand.

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Steuererklärung

So viel kostet Ihre Steuererklärung bei uns.

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Robert Majcen

Geschäftsinhaber

Langjährige Tätigkeit in der Finanzbranche.
Eidg. dipl. Bankfachmann, Executive Master of Financial Consulting